Påföljdsavgift för sex pantlåneinrättningar under den effektiviserade tillsynen

Regionförvaltningsverket inledde inspektioner av pantlåneinrättningar enligt penningtvättslagen år 2021. Under åren 2024–2025 var branschen föremål för effektiviserad tillsyn, varvid regionförvaltningsverket utförde inspektioner av nio pantlåneinrättningar. Vid slutet av den effektiviserade tillsynen hade 12 pantlåneinrättningar inspekterats, och sex av dessa påfördes en påföljdsavgift för försummelse av skyldigheterna enligt penningtvättslagen.

 Tillstånds- och tillsynsmyndigheten har den 5 maj 2026 fastställt följande påföljdsavgifter för försummelse av skyldigheterna enligt penningtvättslagen:

• 7 000 € i påföljdsavgift för Lohjan Panttilaina Oy
• 2 000 € i påföljdsavgift för Vakautus Pantti Oy
• 33 000 € i påföljdsavgift för Luxuspantti Oy
• 14 000 € i påföljdsavgift för Oulun Panttilainakonttori Oy
• 33 000 € i påföljdsavgift för Takuupantti Oy

De fastställda påföljderna grundar sig på en helhetsbedömning där man beaktat bland annat karaktären och omfattningen av försummelserna samt den rapporteringsskyldigas ekonomiska situation. Påföljdsavgifterna betalas till staten. Besluten har inte vunnit laga kraft.

I slutet av förra året påförde Regionförvaltningsverket i Södra Finland dessutom pantlåneinrättningen Suomen Arvopantti Oy en påföljdsavgift på 49 000 euro.

De brister som observerades vid inspektionerna av pantlåneinrättningar gällde typiskt sett förfaringsmässiga brister, såsom att den rapporteringsskyldiga inte hade kontrollerat sina kunders identiteter, eller att den rapporteringsskyldiga inte kunde påvisa för tillsynsmyndigheten att detta hade gjorts.

I vissa fall rörde de observerade bristerna även fullgörandet av utredningsskyldigheten samt rapportering om tvivelaktiga transaktioner.

Tillsynen över penningtvättslagen för Regionförvaltningsverket i Södra Finland har överförts till Tillstånds- och tillsynsverket

Verksamheten vid Regionförvaltningsverket i Södra Finland upphörde 31 december 2025 och dess tillsynsuppgift enligt penningtvättslagen överfördes den 1 januari 2026 till Tillstånds- och tillsynsverket.

Tillstånds- och tillsynsverket övervakar bland annat pantlåneinrättningar med stöd av penningtvättslagen. Tillstånds- och tillsynsverket kan påföra en sådan administrativ påföljd som avses i 8 kap. i penningtvättslagen till en rapporteringsskyldig som försummar eller bryter mot skyldigheterna i penningtvättslagen.