Rahanpesun valvontarekisteri

Ylläpidämme Lupa- ja valvontavirastossa rahanpesun valvontarekisteriä, johon tiettyjen valvottaviemme täytyy hakeutua.

Valvomme Lupa- ja valvontavirastossa, että vastuullemme kuuluvien toimialojen yritykset ja elinkeinonharjoittajat noudattavat rahanpesulakia. Rahanpesulaissa säädetään ne velvoitteet ja toimenpiteet, joita valvottavien yritysten, yhteisöjen ja muiden elinkeinonharjoittajien täytyy omassa toiminnassaan noudattaa. Näillä toimenpiteillä pyritään ehkäisemään rahanpesua ja terrorismin rahoittamista sekä helpottamaan tällaisen toiminnan paljastamista. Yksi rahanpesulain velvoitteista koskee rahanpesun valvontarekisteriin hakeutumista.

Hakeudu tarvittaessa rahanpesun valvontarekisteriin

Rahanpesun valvontarekisterin tarkoituksena on tehostaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen valvontaa. Rekisterin avulla pystymme myös tiedottamaan ajankohtaisista asioista. Siksi on tärkeää, että jokainen rekisteröitymisvelvollinen löytyy rekisteristä. 

Valvottaviemme täytyy olla rekisteröityneitä rahanpesun valvontarekisteriin muutamaa toimialaa koskevaa poikkeusta lukuun ottamatta. Kiinteistönvälitysliikkeiden ja vuokrahuoneistojen välitysliikkeiden, perintäliikkeiden sekä panttilainauslaitosten ei täydy hakeutua rahanpesun valvontarekisteriin. Näiden toimialojen toimijoilla on omat rekisterinsä tai toimilupaluettelonsa. Kaikkien muiden valvottaviemme täytyy rekisteröityä rahanpesun valvontarekisteriin. 

Hae rahanpesun valvontarekisteriin sähköisessä asiointipalvelussamme. 

Rahanpesun valvontarekisteri on julkinen, ja sen tietoja voi tarkastella ilman kirjautumista. 

Lupa- ja valvontaviraston valvomat toimijat, joiden täytyy hakeutua rahanpesun valvontarekisteriin

Tietyillä aloilla toimivat elinkeinonharjoittajat kuuluvat rahanpesulain velvoitteiden piiriin. Näitä toimijoita kutsutaan rahanpesulaissa ilmoitusvelvollisiksi. Ilmoitusvelvollisilla on toiminnassaan mahdollisuus havaita rahanpesua ja terrorismin rahoittamista. Toisaalta ilmoitusvelvollisia voidaan arvella käytettävän hyväksi näihin tarkoituksiin. Ilmoitusvelvolliset ovat avainasemassa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä ja selvittämisessä. Heidän avullaan viranomaisilla on parhaat mahdollisuudet saada tietoa epäilyttävistä liiketoimista.   

Lupa- ja valvontaviraston valvomia toimialoja, joiden ilmoitusvelvollisten täytyy hakeutua rahanpesun valvontarekisteriin: 

• oikeudellisten palvelujen tarjoajat (pois lukien asianajajat), kun nämä toimivat asiakkaan puolesta tai lukuun taloudelliseen toimintaan tai kiinteään omaisuuteen liittyvissä liiketoimissa tai osallistuvat asiakkaan puolesta tiettyjen liiketoimien suunnitteluun tai suorittamiseen, kuten kiinteistöjen ostamiseen tai myyntiin 
• rahoituspalvelujen tarjoajat (pois lukien Finanssivalvonnan valvottavat) 
• valuutanvaihtajat 
• sijoituspalvelujen oheispalvelujen tarjoajat 
• yrityspalvelujen tarjoajat 
• veroneuvojat, kun veroneuvonta tai verotukseen liittyvän tuen tarjoaminen kattaa yli 50 prosenttia yrityksen toiminnasta 
• kirjanpitäjät 
• tavarakauppiaat (siltä osin kuin maksetaan tai otetaan vastaan käteistä yhtenä tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina yhteensä vähintään 10 000 euroa) 
• taidetta myyvät tahot (siltä osin kuin maksetaan tai otetaan vastaan maksusuorituksena yhtenä tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina yhteensä vähintään 10 000 euroa).

Katso myös

• Rahanpesun valvontarekisteri
• Rahanpesun valvontarekisterihakemus ja muutosilmoitus
• Koulutusvideot

Lainsäädäntö

• Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017)

Tiedostot

• Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen – ohje ilmoitusvelvolliselle (pdf)

Yhteystiedot

Sähköposti: [email protected]

Puhelin: 0295 XXX XXX