Registret för övervakning av penningtvät
Tillstånds- och tillsynsverket för ett register för övervakning av penningtvätt i vilket vissa av våra tillsynsobjekt ska ansöka om införande.
Vid Tillstånds- och tillsynsverket övervakar vi att företag och näringsidkare inom de sektorer som vi ansvarar för följer penningtvättslagen. Penningtvättslagen innehåller bestämmelser om de skyldigheter och åtgärder som företag, samfund och andra näringsidkare under tillsyn ska iaktta i sin verksamhet. Dessa åtgärder syftar till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism samt att underlätta upptäckt av sådan verksamhet. En av skyldigheterna enligt penningtvättslagen är att ansöka om införande i registret för övervakning av penningtvätt.
Ansök vid behov om införande i registret för övervakning av penningtvätt
Syftet med registret för övervakning av penningtvätt är att effektivisera tillsynen över förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Med hjälp av registret kan vi även informera om aktuella frågor. Därför är det viktigt att alla registreringsskyldiga är införda i registret.
Med undantag av några specifika sektorer ska våra tillsynsobjekt vara registrerade i registret för övervakning av penningtvätt. Fastighetsförmedlingsrörelser och rörelser för förmedling av hyreslägenheter, indrivningsrörelser och pantlåneinrättningar behöver inte ansöka om införande i registret för övervakning av penningtvätt. Aktörerna inom dessa sektorer har sina egna register eller koncessionsregister. Alla övriga tillsynsobjekt ska registrera sig i registret för övervakning av penningtvätt.
Ansök om införande i registret för övervakning av penningtvätt via vår e-tjänst.
Registret för övervakning av penningtvätt är offentligt och uppgifterna i det kan granskas utan inloggning.
Aktörer som står under tillsyn av Tillstånds- och tillsynsverket, och som ska ansöka om införande i registret för övervakning av penningtvätt
Näringsidkare inom vissa branscher omfattas av skyldigheterna enligt penningtvättslagen. Dessa aktörer benämns rapporteringsskyldiga i penningtvättslagen. Rapporteringsskyldiga har möjlighet att observera penningtvätt och finansiering av terrorism i sin verksamhet. Å andra sidan kan rapporteringsskyldiga förväntas bli utnyttjade för dessa ändamål. Rapporteringsskyldiga har en nyckelroll när det gäller att förhindra och utreda penningtvätt och finansiering av terrorism. Med hjälp av dem har myndigheterna de bästa möjligheterna att få information om tvivelaktiga transaktioner.
De sektorer som står under tillsyn av Tillstånds- och tillsynsverket, inom vilka rapporteringsskyldiga ska ansöka om införande i registret för övervakning av penningtvätt:
- tillhandahållare av juridiska tjänster (exklusive advokater) då de handlar i en klients namn eller för en klients räkning vid finansiella transaktioner eller transaktioner avseende fast egendom, eller då de deltar i planeringen eller genomförandet av vissa transaktioner för en klients räkning, såsom köp eller försäljning av fastigheter
- tillhandahållare av finansiella tjänster (exklusive de som står under Finansinspektionens tillsyn)
- valutaväxlare
- tillhandahållare av sidotjänster för investeringstjänster
- tillhandahållare av företagstjänster
- skatterådgivare, om tillhandahållandet av skatterådgivning eller skatterelaterat stöd omfattar mer än 50 procent av företagets verksamhet
- bokförare
- varuhandlare (till den del de betalar eller får en betalning eller flera med varandra sammanhängande betalningar som sammanlagt uppgår till minst 10 000 euro)
- konstförsäljare (till den del de betalar eller får en betalning eller flera med varandra sammanhängande betalningar som sammanlagt uppgår till minst 10 000 euro).
Avgift för registrering i registret för övervakning av penningtvätt
Ansökan till registret för övervakning av penningtvätt är avgiftsbelagd. Avgiften grundar sig på statsrådets förordning om avgifter till Tillstånds- och tillsynsverket år 2026. Handläggningsavgiften för ansökningar som inletts år 2026 är 460 euro.
För tillhandahållare av företagstjänster/aktörer som bedriver valutaväxling krävs en fullgöranderapport. Aktörernas tillförlitlighet bedöms på basis av rapporten. På grund av fullgöranderapporten är registreringsavgiften högre för dem som tillhandahåller företagstjänster eller bedriver valutaväxling. Registreringsavgiften för valutaväxlingsverksamhet och företagstjänster är 650 euro.
Registreringen ger inte upphov till andra administrativa kostnader utöver registreringsavgiften. Ingen avgift tas heller ut för ändringar som görs i registeruppgifterna, om det inte är fråga om ändring av registeruppgifterna för ansvarspersoner hos dem som bedriver företagstjänster eller valutaväxlingsverksamhet. Avgiften för en sådan ändring är 556 euro.
Registreringsavgiften faktureras separat. Avgifterna är utmätningsbara utan särskilt beslut.
Vanliga frågor om ett register för övervakning av penningtvätt
Följ dessa anvisningar:
- Gå till ingångssidan för tjänsten.
- Välj ”E-tjänst för registret för övervakning av penningtvätt".
- Identifiera dig på det sätt som är lämpligast för dig. Stark autentisering krävs för att logga in i tjänsten. Du kan använda ett certifikatkort, ett mobilcertifikat eller nätbankskoder som utfärdats av din bank. Använd inte nätbankskoder för ett företag.
- Börja med att läsa och godkänna användarvillkoren: Klicka på ”Börja” och kom ihåg att kryssa i rutan ”Jag godkänner användarvillkoren” innan du fortsätter.
- Företagets grunduppgifter och kontaktuppgifter: Kontrollera dina kontaktuppgifter och korrigera eller lägg till information som saknas. Klicka sedan på den gröna ”Spara”-knappen längst ner på sidan. Obs! Klicka inte på ”Stäng”-knappen om du inte vill avbryta ifyllandet av ansökan. Kom också ihåg att fylla i alla obligatoriska fält som är markerade med en asterisk (*).
- Oavsett om du sköter ärenden för ett företags eller ett sammanslutnings räkning eller för din egen firmas räkning, ska du först ange FO-nummer och klicka på ”Hämta uppgifter”. Du ska ha behörighet att sköta ärenden för företagets räkning. Om du har rätt att företräda företaget ska du kryssa för punkten ”Jag har rätt att uträtta ärenden i företagets eller sammanslutningens namn”. Om rätten att företräda företaget inte framgår av handelsregisterutdraget ska du skicka en fullmakt som bevisar representationsrätten till Tillstånds- och tillsynsverkets registratorskontor ([email protected]). Om du däremot är enskild näringsidkare ska du även kryssa i rutan ”Jag är enskild näringsidkare”.
- Klicka på knappen ”Fyll i ansökan”.
Om du tillhandahåller mer än en tjänst enligt penningtvättslagen, kom ihåg att i din ansökan anmäla alla de tjänster som ska införas i registret för övervakning av penningtvätt.
Anmäl ändringar till [email protected]. Vi korrigerar uppgifterna i ansökan så att de är aktuella.
Till stöd för registreringsbeslutet använder vi handelsregisterutdraget, i vilket vi kontrollerar företagets grundläggande uppgifter. Om företagets grundläggande uppgifter ändras, uppdateras uppgfterna inte automatiskt i vårt register för övervakning av penningtvätt.
Ändringar av företagets grundläggande uppgifter och övriga registeruppgifter ska göras på en ändringsblankett, som du hittar i samma e-tjänst som registreringsansökan.
Handläggningen av ändringsanmälan är avgiftsbelagd om det är fråga om en ändring av registeruppgifterna för de personer som ansvarar för valutaväxlingsverksamheten eller tillhandahållandet av företagstjänster.
Kontaktinformation
E-post: [email protected]
Telefon: 0295 XXX XXX