Navigointivalikko
Murupolku
Perintätoiminnan harjoittajan rekisteri-ilmoitus
Perintätoiminnan harjoittajan rekisteri-ilmoitus
Pidämme Lupa- ja valvontavirastossa rekisteriä yrityksistä, jotka harjoittavat vapaaehtoista perintää.
Rekisteröintiä edellyttävää perintätoimintaa ovat
- saatavien perintä toisen henkilön tai tahon lukuun
- omien saatavien perintä silloin, kun saatavat on otettu vastaan yksinomaan perintätarkoituksessa.
Vapaaehtoisen perinnän tarkoituksena on saada velallinen vapaaehtoisesti maksamaan erääntynyt saatava eli velka velkojalle.
Perintätoiminnan rekisteröitymisvelvollisuus
Perintätoimintaa saa harjoittaa vain sellainen yhtiö, joka on rekisteröity Lupa- ja valvontaviraston rekisteriin perintätoiminnan harjoittajaksi. Ilmoitus on siis tehtävä rekisteriin merkitsemistä varten, jos tarkoituksena on harjoittaa edellä mainittua perintätoimintaa.
Perintätoiminta ilman rekisteröintiä on lainvastaista. Kiellämme rekisteröitymättömän yhtiön perintätoiminnan.
Rekisteröitymisvelvollisuutta ei ole muun muassa, jos
- velkoja perii omia saataviaan
- velkoja perii samaan konserniin kuuluvan yhteisön saatavia
- perintätoiminta on satunnaista eikä sitä markkinoida
- toiminnan valvonta on muulla tavoin järjestetty. Tämä koskee esimerkiksi luottolaitoksia, rahasto- ja vakuutusyhtiöitä sekä asianajajia.
Rekisteröinnin edellytykset
Perintätoiminnan harjoittajien rekisteriin merkitsemisen edellytykset ovat seuraavat:
- Ilmoituksen tekijällä on oikeus harjoittaa elinkeinoa Suomessa.
- Ilmoituksen tekijä ei ole konkurssissa.
- Jos ilmoituksen tekijä on luonnollinen henkilö, hän on täysi-ikäinen ja oikeustoimikelpoinen, eikä hänelle ole määrätty edunvalvojaa.
- Ilmoituksen tekijä on luotettava.
- Ilmoituksen tekijä on vakavarainen.
- Ilmoituksen tekijä on ilmoittanut perintätoiminnasta vastaavan henkilön, joka täyttää laissa säädetyt edellytykset.
- Ilmoituksen tekijä pystyy huolehtimaan asiakasvaroista.
- Ilmoituksen tekijä pystyy asianmukaisesti suojaamaan toimeksiantajaa ja velallista koskevia tietoja.
Ilmoituksen tekijän on toimitettava Lupa- ja valvontavirastolle rekisteröinnin edellytysten arvioinnissa tarvittavat tiedot, joita emme voi muuten hankkia.
Muutoksista ilmoittaminen
Ilmoita viipymättä rekisteriin merkittyjen tietojen muutoksista.
Perintätoiminnasta vastaavan henkilön vaihtumisesta on ilmoitettava viimeistään kuukauden kuluessa siitä, kun edellisen tehtävä on päättynyt. Myös toiminnan lopettamisesta pitää tehdä ilmoitus.
Rekisteri-ilmoituksen täyttäminen
Tee rekisteri-ilmoitus perintätoiminnan harjoittajien rekisteriin sähköisessä asiointipalvelussamme. Asiointipalvelussa on toistaiseksi mahdollista tunnistautua vain yksityishenkilön verkkopankkitunnuksilla. Esimerkiksi yhteisötunnukset eivät siis toimi asiointipalvelussa.
Täytä rekisteri-ilmoitukseen seuraavat tiedot:
- Yksityisen elinkeinonharjoittajan tiedot
- yksityisen elinkeinonharjoittajan koko nimi
- henkilötunnus tai sen puuttuessa syntymäaika
- toiminimi sekä perintätoiminnassa mahdollisesti käytettävät aputoiminimet
- yritys- ja yhteisötunnus tai muu vastaava tunniste
- Oikeushenkilön tiedot
- oikeushenkilön toiminimi ja perintätoiminnassa mahdollisesti käytettävät aputoiminimet
- yritys- ja yhteisötunnus tai muu vastaava tunniste
- Yhteystiedot
- toimipaikkojen käyntiosoitteet
- erillinen postiosoite
- puhelinnumero ja sähköpostiosoite viranomaisen yhteydenottoja varten
- verkkosivujen osoite
- Laskutustiedot
- laskutusosoite tai verkkolaskun tiedot
- laskun viitetiedot
- Yhteyshenkilön tiedot
- yhteyshenkilön nimitiedot
- yhteyshenkilön puhelinnumero ja sähköpostiosoite
Rekisteri-ilmoituksen täyttäminen - UKK
Ilmoita seuraavat vastaavan henkilön tiedot:
- henkilön koko nimi
- henkilötunnus tai sen puuttuessa syntymäaika
- vastaavan henkilön suostumus tehtävään sekä henkilön allekirjoitus, nimenselvennys ja päivämäärä
- selvitys siitä, mikä vastaavan henkilön asema perintätoimistossa on.
- Kerro, onko perintätoiminnasta vastaava henkilö työsuhteessa perintätoimistoon vai onko hän oikeushenkilön toimielimen jäsen.
Liitä mukaan kaksi asiakirjaa:
- selvitys perintätoiminnasta vastaavan henkilön työsuhteesta perintätoiminnan harjoittajaan, esimerkiksi työsopimus, ellei vastaava henkilö ole perintätoiminnan harjoittajan toimielimen jäsen
- tutkintotodistus, joka osoittaa henkilöltä vaadittavan perintätoimintaan liittyvän lainsäädännön tuntemuksen
- Perintätoiminnasta vastaavan henkilön on tunnettava perintäalaan liittyvä lainsäädäntö ja tarvittaessa myös erityislainsäädäntöä, minkä vuoksi arvioimme tutkinnon soveltuvuuden siihen sisältyvien juridisten opintojen perusteella. Pyydämme tarvittaessa ilmoituksen tekijää toimittamaan otteen opintosuorituksista. Näin varmistumme siitä, että tutkinto osoittaa perintätoiminnan harjoittamisen kannalta tarpeellisen lainsäädännön tuntemuksen.
Ilmoita seuraavien vastuuhenkilöiden tiedot:
- toimitusjohtaja ja hänen sijaisensa
- hallituksen jäsen tai varajäsen
- hallintoneuvoston ja siihen rinnastettavan toimielimen jäsen ja varajäsen
- vastuunalainen yhtiömies
- muu ylimpään johtoon kuuluva henkilö.
Lisäksi on ilmoitettava henkilöt, joilla on
- suoraan tai välillisesti enemmän kuin 25 prosenttia osakeyhtiön osakkeista
- suoraan tai välillisesti enemmän kuin 25 prosenttia osakkeiden tuomasta äänivallasta tai
- vastaava omistus- tai määräämisvalta jossakin muussa yhteisössä.
Ilmoita edellä mainituista henkilöistä seuraavat tiedot:
- asema
- nimi kokonaisuudessaan
- henkilötunnus tai sen puuttuessa syntymäaika.
Jos sama henkilö on useassa asemassa (esimerkiksi toimitusjohtaja ja hallituksen jäsen), lisää henkilö sähköiselle lomakkeelle useampaan kertaan. Kaikkien henkilön aseman perusteiden pitää käydä ilmi ilmoituksesta.
Liitä mukaan seuraavat selvitykset:
- Selvitys siitä, että asiakasvarat ohjataan ja talletetaan tilille, joka on tarkoitettu vain asiakasvaroille.
- Tiedot tilistä, jolla asiakasvarat säilytetään.
- Asiakirja, josta käy ilmi, että tili on tarkoitettu asiakasvaroille: esimerkiksi asiakasvaratilisopimus, sen erilliset ehdot tai pankin erillinen lausuma.
- Selvitys muista keinoista, joilla estetään asiakasvarojen sekoittuminen ilmoituksen tekijän omiin varoihin.
Liitä mukaan selvitys siitä, miten yhtiösi aikoo huolehtia perinnän toimeksiantajaa ja velallista koskevien tietojen asianmukaisesta suojaamisesta. Kuvaile seuraavat asiat:
- Henkilötietojen suojaaminen teknisillä ja muilla organisaatiossa toteutettavilla järjestelyillä
- asiattomalta pääsyltä
- hävittämiseltä vahingossa tai laittomasti
- muuttamiselta
- luovuttamiselta
- siirtämiseltä
- Oikeudet henkilötietojen käyttöön ja käsittelyyn
- käyttöoikeudet tietoihin
- turvajärjestelyt, joilla varmistetaan, että tietoihin pääsevät käsiksi vain henkilöt, joilla on siihen oikeus (esimerkiksi salasanajärjestelmä)
Jos tarvitset tarkempia neuvoja tietosuojaa koskevissa kysymyksissä, käänny tietosuojavaltuutetun toimiston puoleen.
Ulkomaisten vastuuhenkilöiden luotettavuus ja vakavaraisuus pitää perintärekisterilain mukaan arvioida. Tarvitsemme vastaavat tiedot myös ulkomailla asuvasta Suomen kansalaisesta.
Toimita näistä vastuuhenkilöistä meille seuraavat tiedot:
- rikosrekisteriote (enintään kolme kuukautta vanha)
- ote liiketoimintakieltorekisteristä
- ote konkurssi-, yrityssaneeraus- ja velkajärjestelyrekisteristä
- ote ulosottorekisteristä
- ote luottotiedoista
- verotuspäätös.
Jos joitakin tietoja ei ole saatavilla, harkitsemme niiden tarvetta tapauskohtaisesti. Arvioimme henkilöiden luotettavuuden ja vakavaraisuuden saamiemme selvitysten pohjalta.
Tarvittaessa saat lisätietoja ottamalla meihin yhteyttä sähköpostilla: [email protected].
Usein kysyttyä perintätoiminnan rekisteröimisestä
Yrityksen on rekisteröidyttävä perintätoiminnan harjoittajaksi, jos se aikoo periä saatavia toisen puolesta tai ostaa itselleen saatavia perittäväksi.
Rekisteröintivelvollisuuteen liittyy tiettyjä poikkeuksia. Poikkeuksista on säädetty laissa perintätoiminnan harjoittajien rekisteröinnistä.
Velvollisuutta rekisteröityä ei ole seuraavissa tapauksissa:
- Perintätoiminta on satunnaista, eikä sitä markkinoida.
- Yhteisö tai säätiö on valtion, kunnan tai seurakunnan määräysvallassa ja harjoittaa perintää kirjanpitolain mukaisesti toisen vastaavassa asemassa olevan yhteistön lukuun.
- Yhtiö perii samaan konserniin kuuluvan saatavia, tai perinnän toimeksiantaja ja perintätoiminnan harjoittaja ovat saman luonnollisen henkilön määräysvallassa.
- Kyse on Finanssivalvonnan valvoman toimijan harjoittamasta perintätoiminnasta lukuun ottamatta laissa tarkoitetun luotonhallinnoijan ja maksulaitoksen harjoittamaa perintätoimintaa.
- Asianajaja tai hänen apulaisensa harjoittaa perintätoimintaa.
- Kuolinpesän osakas tai pesänselvittäjä harjoittaa kuolinpesän saatavien perintää.
- Konkurssipesän pesänhoitaja harjoittaa pesän saatavien perintää.
- Yhtiö toimii toisessa Euroopan valtiossa ja harjoittaa tilapäisesti perintätoimintaa Suomessa.
- Kyse on luotonhallinnoijista ja luotonostajista annetussa laissa tarkoitetusta toiminnasta.
Kohtien 3, 6 ja 7 mukaisten toimijoiden on kuitenkin rekisteröidyttävä, jos saatavat hankitaan yksinomaan perintätarkoituksessa.
Rekisteri-ilmoituksen tavoitteellinen käsittelyaika on kaksi viikkoa.
Perintätoimen rekisteröintipäätös sekä rekisteritietojen muutokset ovat maksullisia. Päätösmaksut sähköisessä asiointijärjestelmässä vireille laitetuista rekisteröinti-ilmoituksista (aloitusilmoituksista ja rekisteritietojen muutosilmoituksista) ovat edullisempia kuin paperilla toimitetuista rekisteröinti-ilmoituksista. Lisätietoja maksuista löydät palveluhinnastostamme.
Velkoja saa periä omia saataviaan. Samaan konserniin kuuluvan velkojan saatavia saa periä ilman rekisteröintiä. Asianajajia valvoo Asianajajaliitto, joten asianajajien ei tarvitse rekisteröityä Lupa- ja valvontaviraston rekisteriin. Kuolinpesän tai konkurssipesän ei tarvitse rekisteröityä, jos ne perivät kuolinpesänsä tai konkurssipesänsä saatavia.
Tuomioistuin- ja ulosottoperintää eli niin sanottua oikeudellista perintää harjoittaakseen ei tarvitse rekisteröityä. Oikeudellisen perinnän valvominen ei kuulu Lupa- ja valvontaviraston toimivaltaan.
Katso myös - Perintätoiminnan harjoittajan rekisteri-ilmoitus
Lainsäädäntö - Perintätoiminnan harjoittajan rekisteri-ilmoitus
Yleinen asiakaspalvelu -laatikko
Yhteystiedot
Lupa- ja valvontaviraston yleinen asiakaspalvelu
Asiointilomake
Sähköposti: [email protected]
Puhelin: 0295 256 910 (maanantai-perjantai kello 9-15)