Navigointivalikko
Murupolku
Hallinnolliset seuraamukset rahanpesulain rikkomisesta
Hallinnolliset seuraamukset rahanpesulain rikkomisesta
Valvomme Lupa- ja valvontavirastossa, että vastuullemme kuuluvien toimialojen yritykset ja elinkeinonharjoittajat noudattavat rahanpesulakia. Voimme määrätä hallinnollisen seuraamuksen rahanpesulain velvoitteiden laiminlyönnistä tai rikkomisesta.
Rahanpesulaissa säädetään ne velvoitteet ja toimenpiteet, joita valvottavien yritysten, yhteisöjen ja muiden elinkeinonharjoittajien täytyy omassa toiminnassaan noudattaa. Näillä toimenpiteillä pyritään ehkäisemään rahanpesua ja terrorismin rahoittamista sekä helpottamaan tällaisen toiminnan paljastamista.
Rahanpesulain velvoitteiden laiminlyönnistä tai rikkomisesta voi seurata hallinnollinen seuraamus
Hallinnollinen seuraamus voidaan määrätä huolimattomuudesta tai tahallisesti tehdystä laiminlyönnistä tai lain rikkomisesta. Seuraamuksia ovat
- julkinen varoitus
- rikemaksu ja
- seuraamusmaksu.
Julkinen varoitus voidaan antaa vain, kun asia kokonaisuutena arvioiden ei anna aihetta ankarampiin toimenpiteisiin. Esimerkiksi teoista ja laiminlyönneistä, jotka eivät täytä rikemaksun tunnusmerkistöä, voidaan antaa julkinen varoitus.
Ilmoitusvelvolliselle voidaan määrätä rikemaksu, mikäli tämä tahallaan tai huolimattomuuttaan laiminlyö tai rikkoo esimerkiksi velvoitteen tuntea asiakas tai laatia riskiarvio. Tarkan listauksen näistä velvoitteista löydät rahanpesulaista tai tämän sivun lopusta löytyvästä ohjeesta ilmoitusvelvollisille.
Seuraamusmaksu voidaan määrätä pääosin samoista rahanpesulain rikkomuksista ja laiminlyönneistä kuin rikemaksu, mutta seuraamusmaksun määräämisen edellytykset ovat rikemaksua korkeammat. Seuraamusmaksu voidaan määrätä, jos rikkomus tai laiminlyönti on vakavaa, toistuvaa tai järjestelmällistä. Seuraamusmaksu voi olla huomattavasti korkeampi kuin rikemaksu. Rikemaksu ja seuraamusmaksu maksetaan valtiolle.
Varsinaisia rahanpesurikoksia tai rahanpesun esirikoksia tutkii poliisi.
Suomen Asianajajien esityksestä Lupa- ja valvontavirasto määrää hallinnollisia seuraamuksia myös asianajajille.
Julkaisemme tiedot annetuista julkisista varoituksista sekä rike- ja seuraamusmaksuista sivuillamme.
Listaus määrätyistä hallinnollisista seuraamuksista
Listaus määrätyistä hallinnollisista seuraamuksista
| Ilmoitusvelvollinen |
|
Päivämäärä |
Lainvoimaisuus |
Linkki päätökseen |
|---|---|---|---|---|
| Pades Oy | Rikemaksu 12 000 € Hallinto-oikeus alensi rikemaksun 6 000 €:oon. |
24.3.2023 | Hallinto-oikeuden päätös on lainvoimainen. | Päätös 24.3.2023, Pades Oy |
| A.R. Investments Oy | Seuraamusmaksu 6 000 € | 24.8.2023 | Päätös on lainvoimainen. |
Päätös 24.8.2023, A.R. Investments Oy |
| NSY Kiinteistönvälitys Oy LKV | Seuraamusmaksu 12 000 € | 29.11.2023 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 29.11.2023, NSY Kiinteistönvälitys Oy LKV |
| Auto-Suni Oy | Seuraamusmaksu 110 000 € | 31.1.2024 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 31.1.2024, Auto-Suni Oy |
| Oy Norm-Esko Consulting Ab | Rikemaksu 3 000 € | 7.2.2024 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 7.2.2024, Oy Norm-Esko Consulting Ab |
| Streamex Oy | Rikemaksu 6 000 € | 13.6.2024 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 13.6.2024, Streamex Oy |
| Massitukku Oy | Rikemaksu 3 000 € | 16.10.2024 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 16.10.2024, Massitukku Oy |
| KTI Laskutus Oy | Seuraamusmaksu 12 000 € | 15.10.2024 | Päätös ei ole lainvoimainen. | Päätös 15.10.2024, KTI Laskutus Oy |
| Blue Finance Corporate Lending Oy | Rikemaksu 1 500 € | 27.11.2024 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 27.11.2024, Blue Finance Corporate Lending Oy |
| WestStar Oy | Rikemaksu 5 000 € | 26.2.2025 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 26.2.2025 WestStar Oy |
| Svea Perintä Oy | Rikemaksu 5 500 € | 24.6.2025 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 24.6.2025 Svea Perintä Oy |
| Verkkokauppa.com Oyj | Seuraamusmaksu 540 000 € | 27.10.2025 | Päätös on lainvoimainen. | Päätös 27.10.2025 Verkkokauppa Oyj |
| Tilitoimisto ReeBit Oy | Seuraamusmaksu 12 000 € | 17.11.2025 | Päätös ei ole lainvoimainen. | Päätös 17.11.2025, Tilitoimisto ReeBit Oy |
| Huoneistotrendi Oy | Seuraamusmaksu 13 000 € | 18.11.2025 | Päätös ei ole lainvoimainen. | Päätös 18.11.2025, Huoneistotrendi Oy |
| Suomen Arvo-Ostot Oy | Seuraamusmaksu 7 500 € ja julkinen varoitus | 25.11.2025 | Päätös ei ole lainvoimainen. | Päätös 25.11.2025, Suomen Arvo-Ostot Oy |
| Reilu Hallinto Oy | Rikemaksu 4 000 € | 25.11.2025 | Päätös ei ole lainvoimainen. | Päätös 25.11.2025 Reilu Hallinto Oy |
Usein kysyttyä
Rikemaksun määräämisessä huomioimme laiminlyönnin tai rikkomuksen laadun, laajuuden ja kestoajan. Oikeushenkilölle (yritykselle tms. yhteisölle) määrättävä rikemaksu on vähintään 1 000 euroa ja enintään 100 000 euroa. Luonnolliselle henkilölle määrättävä rikemaksu on vähintään 500 euroa ja enintään 10 000 euroa.
Seuraamusmaksun määrä perustuu kokonaisarviointiin, jossa huomioimme muun muassa
- menettelyn laadun, laajuuden ja keston
- tekijän taloudellisen aseman
- menettelyllä saavutetun hyödyn tai aiheutetun vahingon
- tekijän yhteistyön asian selvittämiseksi
- aiemmat rikkomukset.
Seuraamusmaksu saa olla enintään joko kaksi kertaa niin suuri kuin teolla tai laiminlyönnillä saavutettu hyöty tai miljoona euroa, sen mukaan kumpi on suurempi.
Rahoituspalveluiden tarjoajalle määrättävä seuraamusmaksu voi olla enintään kymmenen prosenttia ilmoitusvelvollisen edeltävän vuoden liikevaihdosta tai viisi miljoonaa euroa, sen mukaan kumpi on suurempi. Seuraamusmaksu voi kuitenkin aina olla suuruudeltaan kaksinkertainen saatuun hyötyyn nähden, jos tämä on määritettävissä.
Katso myös - Hallinnolliset seuraamukset rahanpesulain rikkomisesta
Lainsäädäntö - Hallinnolliset seuraamukset rahanpesulain rikkomisesta
Tiedostot - Hallinnolliset seuraamukset rahanpesulain rikkomisesta
Ota yhteyttä - Rahanpesulain valvonta
Yhteystiedot
Sähköposti: [email protected]
Puhelin: 0295 XXX XXX