Krav på förmedlingsrörelser enligt lagen om penningtvätt
Enligt lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (lagen om penningtvätt) ska en förmedlingsrörelse identifiera sina kunder och kontrollera deras identitet. Förmedlingsrörelsen ska identifiera sin kund och kontrollera dennas identitet när kundförhållandet etableras eller senast innan kunden får bestämmanderätt över de medel eller annan egendom som ingår i transaktionen.
En förmedlingsrörelses kunder är på basis av lagen om penningtvätt både förmedlingsrörelsens uppdragsgivare (i praktiken vanligtvis objektets säljare eller hyresvärdar) och uppdragsgivarens motparter (i praktiken vanligtvis objektets köpare eller hyresgäster).
Kundidentifiering och kontroll av kundens identitet
Med kundidentifiering avses enligt lagen om penningtvätt utredning av en kunds identitet på grundval av uppgifter som kunden tillhandahållit. I praktiken kan detta göras genom att fråga efter kundens namn.
Med kontroll av identiteten avses säkerställande av en kunds identitet utifrån handlingar och uppgifter från en tillförlitlig och oberoende källa. I regel ska kontrollen av identiteten grunda sig på en giltig identitetshandling som utfärdats av en myndighet.
Handlingar som styrker kundens identitet är ett giltigt
- körkort
- identitetskort utfärdat av polismyndigheten
- pass
- FPA-kort med fotografi.
För utländska kunder ska man sträva efter att använda ett giltigt pass som identifieringsdokument. Om det inte är möjligt ska äktheten av dokumentet som bekräftar identiteten kunna säkerställas genom offentliga källor. Handlingar utan fotografi duger inte för att styrka identiteten.
Styrkandet av identiteten ska dokumenteras. I praktiken är det enklast att styrka uppdragsgivarens identitet genom att anteckna uppgifter om styrkandet av identiteten i uppdragsavtalet. Styrkandet av identiteten för uppdragsgivarens motpart sker genom att uppgifterna antecknas i anbudshandlingen.
Förmedlingsrörelsen ska identifiera kundens verkliga förmånstagare och vid behov kontrollera dennes identitet. Den verkliga förmånstagaren är den fysiska person för vars räkning rättshandlingen utförs eller som utövar bestämmande inflytande över en juridisk person (över 25 procent av rösträtten eller rätten att utse eller entlediga majoriteten i den juridiska personens beslutande organ). När kunden är en juridisk person ska förmedlingsrörelsen utreda de fysiska personer som äger den juridiska personen eller utövar bestämmande inflytande över den (t.ex. genom att be om ett aktiebolags aktieförteckning).
Förmedlingsrörelsen ska avstå från ett köp och från att göra upp ett uppdragsavtal, om kunden inte kan identifieras och identiteten kontrolleras.
Namnet, numret eller annan identifikationsuppgift på handlingen som använts för att kontrollera identiteten och uppgifter om den som beviljat handlingen eller en kopia av handlingen ska lagras på ett pålitligt sätt i fem år från och med tidpunkten då köpebrevet eller hyresavtalet uppgjordes.
Försummelse av identifierings- och identitetskontrollskyldigheterna som avses i lagen om penningtvätt samt skyldigheten att förvara dokumentet är en straffrättsligt straffbar handling.
Tillstånds- och tillsynsverket övervakar att fastighetsförmedlingsrörelserna följer lagen om penningtvätt. Misstankar om penningtvätt behandlas av Centralen för utredning av penningtvätt vid Centralkriminalpolisen. På centralens webbplats finns en blankett som kan användas för att anmäla misstankar om penningtvätt.
Kontaktinformation
Tillstånds- och tillsynsverkets kundservice
Frågor till kundservice med kontaktblanketten
Per e-post: [email protected]
Per telefon: 0295 256 911 (måndag–fredag klockan 9–15)